【随行付】反洗钱·风险警示|南宁警方破获广西首例“自洗钱”案近日，广西南宁市公安局侦破杨某某等人涉嫌洗钱案，犯罪嫌疑人杨某某已被南宁市西乡塘区人民检察院依法批准逮捕。该案系《中华人民共和国刑法修正案（十一）》将“自洗钱”入罪后南宁市公安局办理的起为金融诈骗犯罪进行“自洗钱”的案件，也是广西首例“自洗钱”案。今天小随同大家一起，通过该案例，学习关于“自洗钱”的法律知识，远离洗钱犯罪活动。

基本案情

 2021年7月，广西南宁市公安局经济犯罪侦查支队接到广西保险协会报警，称河南籍男子李某某及宋某某在申请意外健康险理赔审理过程中，涉嫌利用假住院病例、发票等材料在区内多家保险公司进行理赔，其行为涉嫌保险诈骗。

接警后，南宁警方查明，该案是河南漯河籍男子杨某某为首的保险诈骗犯罪团伙所为。经过5个多月的缜密侦查，办案民警辗转于广西、北京等10个省（区、市）进行调查取证，于2021年12月对该案进行统一收网，先后在河南、广西、广东等地将杨某某等7名主要犯罪嫌疑人抓获。2022年1月27日，杨某某因涉嫌保险诈骗罪被西乡塘人民检察院批准逮捕，宋某某等人被警方依法采取取保候审强制措施。

在对该案件深挖中，南宁警方发现，杨某某为掩饰、隐瞒保险诈骗犯罪所得的来源和性质，持宋某某等人的银行卡自行进行转账、提现等方式转移资金，该行为涉嫌洗钱罪。随后，南宁警方积极与西乡塘区人民检察院进行案情联合会商论证，认为杨某某等人不仅涉嫌保险诈骗罪，还应该追究其实施洗钱犯罪的法律责任。

2022年3月24日，公安机关依法对杨某某等人涉嫌洗钱犯罪立案侦查，并对杨某某“自洗钱”的犯罪事实及相关证据进行固定和调取。依据《中华人民共和国刑法修正案（十一）》，行为人实施金融诈骗犯罪后，为掩饰、隐瞒自己犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，实施转移资金等行为的，构成洗钱罪，与上游金融诈骗犯罪数罪并罚。

杨某某为掩饰、隐瞒款项来源和性质，将骗保所得款项转移，涉嫌“自洗钱”犯罪。2021年3月1日，《刑法修正案（十一）》对洗钱罪做出重大修改，将“自洗钱”行为纳入洗钱罪。当行为人实施了上游犯罪后，掩饰、隐瞒非法所得及其收益的来源和性质，实施转移资金等行为，即把赃款“漂白”，在此过程中，不仅构成上游犯罪，同时也构成洗钱罪，洗钱罪和上游犯罪数罪并罚。

《刑法》第191条：

      为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

      （一）提供资金账户的；

      （二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

      （三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

      （四）跨境转移资产的；

      （五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

 小编温馨提示：

 银行卡、微信、支付宝等都可能成为不法分子洗钱的工具，要妥善保管个人证件、账户和交易信息，牢记“三不”：不要随意暴露个人身份信息，不要出租、出借自己的身份证件及信用卡，不要用自己的账户替他人提现或转账。

选择正规的金融机构办理业务，积极配合金融机构开展客户身份识别。

遇到可疑线索时，勇于向公安机关举报。